¿Es eToro mejor que XTB? ¿Cuál ofrece el spread más bajo, las mejores condiciones de trading y es más seguro de operar?Proporcionaremos respuestas a todas estas preguntas a través de esta comparativa de eToro vs XTB. Para este análisis abrimos cuentas reales y depositamos más deUS$ 6,000 en total para comparar ambas propuestas, proceso de apertura de cuenta con Toro y XTB también sus comisiones, condiciones de trading, opciones de plataformas y retiro de fondos.
¿Qué son eToro y XTB?
eToro es uno de los brokers de trading social más grandes, y una plataforma con un buen rango de portafolios y entre los brokers con el mayor número de inversores.
XTB es un broker global de Forex y CFDs. El broker posee varias licencias, y sus spreads en pares de divisas son bastante bajos; el broker también permite scalping.
Algunos aspectos claves entre eToro vs XTB son:
| eToro | XTB | |
| 💻 Sitio Web | www.etoro.com | www.xtb.com |
| 🛡️Año de Creación | 2006 | 2002 |
| 🏦 Casa Central | Israel | Londres y Varsovia |
| 🗺️ Autorizado y Regulado en | USA, UK, Australia, Chipre | UK, Chipre, Polonia, España, Belice |
| 🔒 ¿Es un broker seguro? | Sí | Sí |
| 💰 EUR/USD Spread | 0.97 | 0.9 |
| 💳 Depósito Mínimo | US$50 o US$500 | US$250 |
| 💰 Comisiones por Retiro | US$5 | US$0 |
| 🖥️ Plataforma de Trading | Plataforma Propietaria | MT4, xStation 5, xStation Mobile |
| 📈 Mercados Ofrecidos | Indices, Forex, Commodities, Acciones, Criptos, ETFs | Forex, Indices, Acciones, Commodities, ETFs, Criptos |
| 📉 Cantidad de Productos | 986 | 2111 |
| 🔎 Nuestro Análisis Detallado | eToro Opiniones | XTB Opiniones |
Licencias y Regulación
Comparando XTB vs eToro, ambos brokers son seguros para operar y altamente confiables, brokers de bajo riesgo y que debido a sus regulaciones no son scam.
eToro tiene licencias de los reguladores más prestigiosos a nivel global, incluidos FCA, CySEC, ASIC, y FinCEN.
XTB está autorizado por 5 reguladores globales incluidos FCA, CySEC, KNF, CNMV y FSC.
Para este review, abrimos una cuenta bajo la entidad eToro (Europe) Limited regulada por CySEC, y con XTB Ltd, también regulada por CySEC.
Recomendamos que registres tu cuenta con las entidades de eToro UK o CySEC y con las entidades de XTB UK, Chipre, Polonia y España si es que están disponibles en tu jurisdicción, ya que todas estas ofrecen protección de depósitos.
| eToro | XTB | |
| 🔒 Licencias | ASIC,CySEC,IE Singapur,FCA,NFA | FCA,CySEC,KNF,CNMV,FSC |
| Licencias de Renombre | ✔️ | ✔️ |
| Cotiza en Bolsa | ❌ | ✔️ |
| Esquema de Compensación | ✔️ (dependiendo la entidad) | ✔️ (dependiendo la entidad) |
eToro vs XTB Comisiones
Las comisiones de eToro y XTB son similares y mayoritariamente incluidas en los spreads, y en el caso de eToro, no tiene comisiones de cuenta. XTB ofrece muy bajos spreads con commodities y acciones. Aun así, incluye un costo de EUROS 6.6 para acciones.
Hay algunas comisiones adicionales por parte de eToro. Algunos costos extras a la operativa, mientras que XTB no tiene costos por depósito y retiro, sin embargo existe un gran inconveniente debido a que XTB solo procesa los retiros a través de transferencia bancaria.
| eToro | XTB | |
| Comisiones Incluidas en Spread | ✔️ | ✔️ |
| Spread Flotante | ✔️ | ✔️ |
| Spread Fijos | ❌ | ❌ |
| Commission por Operativa | ❌ | ✔️ |
| Costos por Inactividad | $10 | $0 |
| Costos por Depósito | 0$ | 0$ |
| Costos por Retiro | 5$ | 0$ |
| Programas Active trader/ VIP | ✔️ | ❌ |
Spreads Incluidos en Nuestra Operativa
Para nuestra comparativa de operación con cuentas de eToro vs XTB, seleccionamos los instrumentos más populares de cada mercado. Realizamos 3 operaciones en cada instrumento para obtener el spread promedio, y concluimos los aspectos positivos y negativos de los spreads de ambos brokers.
Los spreads de eToro para índices y forex están por debajo del promedio de la industria. Para commodities y CFDs de acciones los spreads están por encima del promedio de la industria. Para criptomonedas es más del doble del promedio.
Nuestras pruebas arrojan que los spreads de XTB para Forex son muy bajos, pero los spreads en Índices, Commodities, Acciones, y Criptos, están en línea con en promedio de la industria o por encima.
| Mercados | Instrumentos | eToro spread Promedio | XTB spread Promedio | Spread Promedio de la Industria |
| Índices | FTSE 100 | 1.4 | 1.80 | 1.65 |
| Forex | EUR/USD | 0.97 | 0.83 | 1.16 |
| Commodities | Oro | 4.5 | 0.44 | 3.53 |
| Acciones | AAPL | 2.23 | 1.00 | 1.75 |
| Criptomonedas | Bitcoin | 102.71 | 189.55 | 72.81 |
| ETFs | QQQ | 0.53 | N/A | 0.45 |
Comparación Tipos de Cuenta
eToro ofrece una cuenta única con acceso a todas las herramientas y servicios desde una sola cuenta. XTB ofrece 2 tipos de cuenta, Standard, y PRO. XTB también brinda la opción de cuenta swap free para forex.
La apertura de cuenta en eToro fue muy simple y fácil, el proceso de registro nos tomó 11 minutos.
La apertura con XTB es rápida y fluida. El proceso de registro nos tomó 13 minutos y nuestra cuenta fue aprobada en el mismo día, ¡lo cual fue genial!
| Cuentas eToro | Cuentas XTB | |
| Cuenta Estándar | ✔️ | ✔️ |
| Cuenta ECN / Basada en Comisiones | ❌ | ❌ |
| Cuenta Islámica | ✔️ | ❌ |
| Cuenta PAMM | ❌ | ✔️ |
Mercados y Productos
Con XTB, puedes operar CFDs en pares de Forex, acciones, índices, commodities, ETFs y criptos. Mientras que eToro es primordialmente un broker de Forex y CFDs, pero que también ofrece la posibilidad de operar acciones al contado, ETFs, y Criptomonedas.
| Mercados | Instrumentos eToro | Instrumentos XTB |
| Índices | 13 | 42 |
| Forex | 49 | 57 |
| Commodities | 31 | 23 |
| Acciones | 726 | 1849 |
| Criptomonedas | 16 | 25 |
| ETFs | 151 | 119 |
| Opciones | – | – |
Condiciones de Trading
Las condiciones de Trading en eToro son justas y compatibles con traders principiantes, sin embargo, no permite scalping, mientras XTB permite estrategias de alto riesgo como hedging y scalping.
| Método de Trading | eToro | XTB |
| Hedging | ✔️ (eToro retendrá las ganancias) | ✔️ |
| Scalping | ❌ | ✔️ |
| Cambio de Apalancamiento | ✔️ | ❌ |
| Copy trading/ Trading Social | ✔️ | ❌ |
| Trading para principiantes | ✔️ | ✔️ |
| Trading Profesional | ✔️ | ✔️ |
Depósito y Retiro
Ambos procesos de depósito y retiro en eToro y XTB son lo suficientemente simples, aceptando varios métodos de fondeo. Aun así, eToro tiene un costo fijo de $5 por cada retiro. Por otro lado, XTB no permite retiros de fondos a través de cualquier otro método que no sea transferencia bancaria.
Comprobamos el proceso de depósito en eToro utilizando varios métodos de pago y los fondos se acreditaron instantáneamente.
Comprobamos el depósito en XTB a través de tarjeta de débito. Todos los métodos de depósito ofrecidos por XTB son instantáneos y sin cargo.
| eToro | XTB | |
| 💰 Costos por Depósito | ❌ | ❌ |
| 💰 Costos por Retiro | 5$ | ❌ |
| 💳 Depósito Mínimo | US$50 or US$500 | US$250 |
| Transferencia Bancaria | ✔️ | ✔️ |
| Tarjetas de Débito/ Crédito | ✔️ | ✔️ |
| PayPal | ✔️ | ✔️ |
| Skrill | ✔️ | ✔️ |
Plataforma de Trading
eToro utiliza su propia plataforma y no ofrece ninguna otra alternativa. La plataforma luce moderna y fácil de usar. XTB ofrece MetaTrader4 , que es una plataforma popular y que sugiere muchas ventajas.
eToro es conocido por sus funciones en trading social. De hecho, ganó popularidad debido a este aspecto. Básicamente consta de dos funciones: CopyTrader and CopyPortfolio.
Las condiciones de trading en XTB son buenas, pero hasta el momento no ofrece trading social.
| Plataforma eToro | Plataforma XTB | |
| Plataforma Propietaria | ✔️ | ✔️ |
| Plataforma Web | ✔️ | ✔️ |
| Plataforma de Escritorio | ❌ | ❌ |
| App Móvil | ✔️ | ✔️ |
| Plataformas Alternativas | ❌ | ✔️ |
| MetaTrader4 | ❌ | ✔️ |
| Plataforma Simple de Usar | ✔️ | ✔️ |
| Trading en Cuenta Demo | ✔️ | ✔️ |
| Ejecución a través de Agente | ❌ | ❌ |
| Investigación | ✔️ | ✔️ |
| Herramientas Avanzadas de Análisis | ❌ | ✔️ |
Educación y Soporte
eToro no brinda recursos educativos de alta calidad, mientras que XTB ofrece una amplia variedad de material educativo. eToro vs XTB ambos brindan brindan un servicio de atención al cliente bastante decente con Chat en vivo y soluciones a consultas.
También nos percatamos de que eToro está desarrollando su material de estudio y conformando su Escuela de Trading.
El material educativo de XTB está agrupado según la experiencia del trader y dividido por temática, lo cual nos pareció muy práctico y de mucha ayuda.
| eToro | XTB | |
| Escuela de Trading para Novatos | ✔️ | ✔️ |
| Tutoriales | ✔️ | ✔️ |
| Videos de Trading | ❌ | ✔️ |
| Webinarios | ✔️ | ✔️ |
| Noticias Diarias y Análisis | ✔️ | ✔️ |
| Calendario Económico | ✔️ | ✔️ |
| Chat en Vivo | ✔️ | ✔️ |
| Soporte en Email | ✔️ | ✔️ |
| Disponibilidad 24/7 | ❌ | ❌ |
Conclusión de eToro vs XTB
Comparando cada aspecto entre eToro y XTB concluimos que ambos brokers son confiables y con buena reputación. Con propósitos diferentes, eToro focalizado en el trading social, mientras XTB compite con varias licencias y spread en divisas muy bajos, a la vez que también permite scalping.
Los costos de operativa son relativamente similares, basados en el spread sin comisiones y con un ambiente de trading competitivo. Sin embargo, XTB tiene un costo de EUROS 6.6 para trading de acciones y ETF con apertura y cierre de operaciones cotizadas de manera separada, lo cual puede resultar costoso si se opera con pequeños contratos.
Nuestra experiencia con la plataforma de eToro fue fluida. eToro es bueno para principiantes y para traders experimentados/populares. Tiene algunas funciones atractivas como social trading con un buen número de traders top.
En general, nuestra experiencia con XTB fué fluida desde la apertura de cuenta, depósito y retiro. XTB es bueno para traders experimentados y principiantes, también permite el uso de Expert Advisors y ofrece plataformas de trading populares, como MetaTrader 4 (MT4).
| eToro | XTB | |
| Recomendado para | ✔️ Social Trading ✔️ Traders Principiantes ✔️ Trading con Pares de Divisas ✔️ Trading con Criptos ✔️ Trading de Acciones | ✔️ EA traders ✔️ Scalping traders ✔️ Trading con Pares de Divisas y Acciones ✔️ Traders Principiantes ✔️ Traders Expertos |
| No Recomendado Para | ❌ Scalping ❌ Hedging ❌ EA traders ❌ Trading con MT4/MT5 exclusivamente ❌ Trading basado en comisiones | ❌ Trading de Acciones con pequeños contratos ❌ Trading basado en comisiones |