eToro vs XM
¿Es eToro mejor que XM? ¿Cuál ofrece el spread más bajo, las mejores condiciones de trading y es más seguro de operar ?Proporcionaremos respuestas a todas estas preguntas a través de esta comparativa de eToro vs XM. Para este análisis abrimos cuentas reales y depositamos más de US$ 11,000 en total para comparar ambas propuestas, proceso de apertura de cuenta con eToro y XM también sus comisiones, condiciones de trading, opciones de plataformas y retiro de fondos.
¿Qué son eToro y XM?
eToro es uno de los brokers de trading social más grandes, y una plataforma con un buen rango de portafolios y entre los brokers con el mayor número de inversores.
XM es un broker global de Forex y CFD, subsidiaria de Trading Point Holdings. The broker permite trading con pares de Forex, índices, commodities, y acciones. It ofrece un amplio rango de productos comparado con sus competidores.
Algunos aspectos claves entre eToro vs XM son:
| eToro | XM | |
| 💻 Sitio Web | www.etoro.com | www.xm.com |
| 🛡️Año de Creación | 2006 | 2009 |
| 🏦 Casa Central | Israel | Limassol, Chipre |
| 🗺️ Autorizado y Regulado en | USA, UK, Australia, Chipre | UK, Chipre, Australia, Emiratos Árabes, Belice |
| 🔒 ¿Es un broker seguro? | Sí | Sí |
| 💰 EUR/USD Spread | 0.97 | 1.6 |
| 💳 Depósito Mínimo | US$50 o US$500 | US$5 |
| 💰 Comisiones por Retiro | US$5 | US$0 |
| 🖥️ Plataforma de Trading | Plataforma propietaria eToro | MT4, MT5 |
| 📈 Mercados Ofrecidos | Índices, Forex, Commodities, Acciones, Criptos, ETFs | Forex, Índices, Acciones, Commodities |
| 📉 Cantidad de Productos | 986 | 1336 |
| 🔎 Nuestro Análisis Detallado | eToro Opiniones | XM Opiniones |
Licencias y Regulación
Comparando eToro vs XM, hallamos que ambos brokers son seguros para operar y no son scam. Los brokers están regulados por estrictas reglas y mecanismos de aplicación. Incluso más, la CySEC regula a ambos brokers y garantiza compensación de fondos en caso de insolvencia de estos.
eToro tiene licencias de algunos de los reguladores más prestigiosos a nivel global como la FCA, CySEC, ASIC, y FinCEN.
XM por su parte está autorizado por 5 reguladores globales, incluyendo a las prestigiosas FCA, ASIC, DFSA, CySEC, y FSC. Sin embargo, la FCA solo regula a trading.com, no a la marca XM, a pesar de que están operadas por el mismo grupo.
Para este review, abrimos una cuenta bajo eToro (Europe) Limited regulada por la CySEC, y con XM Trading Point of Financial Instruments Limited, regulada por CySEC también.
Recomendamos que registres tu cuenta con las entidades reguladas por la CySEC y FCA si es que están disponibles en tu jurisdicción.
| eToro | XM | |
| 🔒 Licencias | ASIC,CySEC,IE Singapur,FCA,NFA | ASIC,CySEC,DFSAFCA,FSC |
| Licencias de Renombre | ✔️ | ✔️ |
| Cotiza en Bolsa | ❌ | ❌ |
| Esquema de Compensación | ✔️ (dependiendo la entidad) | ✔️ (dependiendo la entidad) |
eToro vs XM Comisiones
Las comisiones de eToro y XM son similares y mayoritariamente incluidas en los spreads, sin embargo, XM también tiene comisiones de cuenta.
Hay algunas comisiones adicionales por parte de eToro. Algunos costos extras a la operativa. El broker cobra $10 mensuales luego de un año de inactividad en la cuenta. Aunque los depósitos y el mantenimiento de cuenta son libres de cargos en eToro, existe un costo de $5 por cada retiro
XM no tiene ninguna comisión adicional, incluso más, el broker tiene comisiones promedio para los principales instrumentos y los costos en acciones y commodities son más bajos que el promedio de la industria.
| eToro | XM | |
| Comisiones Incluidas en Spread | ✔️ | ✔️ |
| Spread Flotante | ✔️ | ✔️ |
| Spread Fijos | ❌ | ❌ |
| Commission por Operativa | ❌ | ✔️ |
| Costos por Inactividad | $10 | $0 |
| Costos por Depósito | $0 | $0 |
| Costos por Retiro | $5 | $0 |
| Programas Active trader/ VIP | ✔️ | ✔️ |
Spreads Incluidos en Nuestra Operativa
Para nuestra comparativa de operación con cuentas de eToro vs XM, seleccionamos los instrumentos más populares de cada mercado. Realizamos 3 operaciones en cada instrumento para obtener el spread promedio, y concluimos los aspectos positivos y negativos de los spreads de ambos brokers. eToro tal vez no sea recomendable para trading de commodities y acciones, ya que sus spreads están por encima del promedio de la industria.
Los spreads de eToro para índices y forex están por debajo del promedio de la industria. Para commodities y CFDs de acciones los spreads están por encima del promedio de la industria. Para criptomonedas es más del doble del promedio.
Una mirada más cercana nos muestra que los spreads incluidos en nuestros trades con XM están en línea con las referencias de la industria. ningún spread promedio de XM estuvo por encima del promedio industrial. Más aún, los spreads del broker en acciones y commodities fueron levemente menores que los de sus pares.
| Mercados | Instrumentos | eToro spread Promedio | XM spread Promedio | Spread Promedio de la Industria |
| Índices | FTSE 100 | 1.4 | 1.5 | 1.65 |
| Forex | EUR/USD | 0.97 | 1.6 | 1.16 |
| Commodities | Oro | 4.5 | 3.5 | 3.53 |
| Acciones | AAPL | 2.23 | 1.35 | 1.75 |
| Criptomonedas | Bitcoin | 102.71 | – | 72.81 |
| ETFs | QQQ | 0.53 | – | 0.45 |
Comparación Tipos de Cuenta
eToro brinda solo una cuenta única con acceso a todas las herramientas y servicios., mientras que XM ofrece 5 tipos de cuentas con diferentes estructuras de comisiones, por ejemplo las cuentas Micro, Standard, XM Zero, XM Ultra-low, y SHare.
La apertura de cuenta en eToro fue muy simple y fácil, el proceso de registro nos tomó 11 minutos.
La apertura con XM fue fluida y casi sin esfuerzo. El proceso de registro nos tomó 15 minutos y nuestra cuenta fue aprobada al día siguiente, lo cual fue muy satisfactorio.
| Cuentas eToro | Cuentas XM | |
| Cuenta Estándar | ✔️ | ✔️ |
| Cuenta ECN / Basada en Comisiones | ❌ | ❌ |
| Cuenta Islámica | ✔️ | ✔️ |
| Cuenta PAMM | ❌ | ✔️ |
Mercados y Productos
eToro es primordialmente un broker de Forex y CFDs, pero que también ofrece la posibilidad de operar acciones al contado, ETFs, y Criptomonedas. XM, por su parte, ofrece trading con múltiples instrumentos en los mercados de Forex, índices, acciones, y commodities. XM es mejor para traders de acciones, debido a que ofrece un rango mucho más amplio de instrumentos que eToro. Sin embargo, no brinda trading de criptos ni ETFs.
| Mercados | eToro Instrumentos | XM Instrumentos |
| Índices | 13 | 26 |
| Forex | 49 | 57 |
| Commodities | 31 | 17 |
| Acciones | 726 | 1236 |
| Criptomonedas | 16 | – |
| ETFs | 151 | – |
| Opciones | – | – |
Condiciones de Trading
Las condiciones de Trading en eToro son justas y compatibles con traders principiantes, sin embargo, no permite scalping, mientras que XM permite estrategias de alto riesgo como hedging y scalping, también permite a los traders utilizar Expert Advisors (EAs).
| Método de Trading | eToro | XM |
| Hedging | ✔️ (eToro retendrá las ganancias) | ✔️ |
| Scalping | ❌ | ✔️ |
| Cambio de Apalancamiento | ✔️ | ✔️ |
| Copy trading/ Trading Social | ✔️ | ✔️ |
| Trading para principiantes | ✔️ | ✔️ |
| Trading Profesional | ✔️ | ✔️ |
Depósito y Retiro
Ambos procesos de depósito y retiro en eToro son lo suficientemente simples, aceptando varios métodos de fondeo. Sin embargo, tiene un costo fijo de $5 por cada retiro, XM, por su parte, no tiene costos por retiros.
Comprobamos el proceso de depósito en eToro utilizando varios métodos de pago y los fondos se acreditaron instantáneamente.
Los métodos de depósito ofrecidos por XM son instantáneos y sin cargo. Aun así, el primer depósito debe ser efectuado a través de tarjeta de crédito.
| eToro | XM | |
| 💰 Costos por Depósito | ❌ | ❌ |
| 💰 Costos por Retiro | 5$ | ❌ |
| 💳 Depósito Mínimo | US$50 or US$500 | US$5 |
| Transferencia Bancaria | ✔️ | ✔️ |
| Tarjetas de Débito/ Crédito | ✔️ | ✔️ |
| PayPal | ✔️ | ✔️ |
| Skrill | ✔️ | ✔️ |
Plataforma de Trading
eToro utiliza su propia plataforma y no ofrece ninguna otra alternativa. La plataforma luce moderna y fácil de usar. XM ofrece las populares plataformas MetaTrader4 y MetaTrader5 a sus clientes y no tiene plataforma propia.
eToro es conocido por sus funciones en trading social. De hecho, ganó popularidad debido a este aspecto. Básicamente consta de dos funciones: CopyTrader and CopyPortfolio.
Consideramos que la plataforma MT4 de XM está un poco desactualizada, siendo la MT5 más adecuada para traders que prefieren una plataforma moderna.
| Plataforma eToro | Plataforma XM | |
| Plataforma Propietaria | ✔️ | ❌ |
| Plataforma Web | ✔️ | ✔️ |
| Plataforma de Escritorio | ❌ | ✔️ |
| App Móvil | ✔️ | ✔️ |
| Plataformas Alternativas | ❌ | ✔️ |
| MetaTrader4 | ❌ | ✔️ |
| Plataforma Simple de Usar | ✔️ | ✔️ |
| Trading en Cuenta Demo | ✔️ | ✔️ |
| Ejecución a través de Agente | ❌ | ❌ |
| Investigación | ✔️ | ✔️ |
| Herramientas Avanzadas de Análisis | ❌ | ✔️ |
Educación y Soporte
eToro no brinda recursos educativos de alta calidad, mientras que XM ofrece excelentes cursos educativos en su plataforma Tradepedia donde encontrarás guías detalladas en profundidad sobre los mercados. eToro y XM brindan un servicio de atención al cliente decente con Live Chat y atención a consultas.
También nos percatamos de que eToro está desarrollando su material de estudio y conformando su Escuela de Trading.
XM lleva a cabo más de 40 webinarios semanalmente en diferentes idiomas que sus clientes pueden aprovechar y aprender sobre los mercados. Los seminarios web están basados en niveles de experiencia y se llevan a cabo en diferentes horarios para acomodarse a todos sus clientes.
| eToro | XM | |
| Escuela de Trading para Novatos | ✔️ | ✔️ |
| Tutoriales | ✔️ | ✔️ |
| Videos de Trading | ❌ | ❌ |
| Webinarios | ✔️ | ✔️ |
| Noticias Diarias y Análisis | ✔️ | ✔️ |
| Calendario Económico | ✔️ | ✔️ |
| Chat en Vivo | ✔️ | ✔️ |
| Soporte en Email | ✔️ | ✔️ |
| Disponibilidad 24/7 | ❌ | ❌ |
Conclusión de eToro vs XM
Comparando cada aspecto entre eToro vs XM concluimos que ambos brokers son seguros y completamente confiables. Ambos ofrecen un amplio abanico de instrumentos y son fáciles de usar.
Los costos de ambos eToro y XM se basan en los spreads, sin embargo, XM tiene comisiones separadas basadas en la cuenta. Todos los spreads de XM estan en línea con los de la industria y es mejor para el trading de acciones, ya que brinda una amplia gama.
Nuestra experiencia con la plataforma de eToro fue fluida. eToro es bueno para principiantes y para traders experimentados/populares. Tiene algunas funciones atractivas como social trading con un buen número de traders top.
En general, nuestra experiencia con XM fue fluida y rápida. No nos enfrentamos con ningún inconveniente al abrir cuenta, realizar depósitos, retirando fondos ni operando. Recomendamos XM a traders que prefieran usar MT4/MT5 y para aquellos que ejecuten EAs debido a su servicio de VPS gratuito.
| eToro | XM | |
| Recomendado para | ✔️ Social Trading ✔️ Traders Principiantes ✔️ Trading con Pares de Divisas ✔️ Trading con Criptos ✔️ Trading de Acciones | ✔️ CFD de Acciones ✔️ Traders Principiantes ✔️ Traders Avanzados ✔️ Trading con Pares de Divisas ✔️ EAs trading ✔️ Scalping ✔️ Hedging ✔️ Trading con MT4 / MT5 |
| No Recomendado Para | ❌ Scalping ❌ Hedging ❌ EA traders ❌ Trading con MT4/MT5 exclusivamente ❌ Trading basado en comisiones | ❌ Trading basado en comisiones ❌ Trading con Futuros o Acciones al Contado |
Author of this review
Por George Rossi
Author of this review
Soy un reconocido analista profesional de los servicios financieros especializado en análisis fundamental y técnico, investigación en macroeconomía global, trader independiente en los mercados de commodities y divisas.
Me apasiona analizar, comparar y generar información y opiniones sobre brokers de Forex.