Para realizar estas Darwinex opiniones, abrimos una cuenta estándar con el broker y depositamos más de €5,000.
Operamos los instrumentos más conocidos de cada mercado para conocer el spread real y realizamos un total de 12 trades.
También contactamos con el servicio de atención al cliente para resolver dudas que encontráramos.
Finalmente retiramos nuestros fondos para verificar la fluidez en el proceso de reembolso.
¿Qué es Darwinex?
Darwinex es un broker global de forex y CFDs fundado en 2012 como Tradeslide Trading Tech, como proveedor de tecnologías de trading. Dos años despues, la compañía fue renombrada como Darwinex, un broker de forex y CFDs regulado por la FCA.
El broker está licenciado y regulado en Reino Unido por la Financial Conduct Authority (FCA).
Darwinex ofrece cientos de instrumentos para operar en las siguientes categorías, Forex, índices, acciones, y commodities.
El broker ofrece 287 instrumentos operables, lo cual no es mucho comparado con sus pares.
Algunos aspectos destacados de Darwinex:
| 🗺️ Autorizado y Regulado en | Reino Unido |
| 🛡️ ¿Es seguro Darwinex? | Sí |
| 💰 EUR/USD Spread | 0.32 |
| 💳 Depósito mínimo | US$500 |
| 💰 Costos de reembolso | 1.2% para tarjetas, 3.5€/£ para transferencia bancaria confiable, 1.2% para Skrill |
| 🖥️ Plataforma de Trading | MT4, MT5 |
| 📈 Mercados Disponibles | Forex, Indices, Acciones, Commodities, |
| 📉 Cantidad de instrumentos disponibles | 287 |
Licencias y Regulaciones
Darwinex tiene licencia de un solo regulador global: la renombrada Financial Conduct Authority (FCA), a diferencia de la mayoría de brokers que poseen múltiples licencias de diferentes reguladores.
Aquí los detalles de la licencia de Darwinex.
| Entidad legal | Registrado en | Regulador | Número de Licencia | Acepta clientes en | Importe del Plan de Compensación |
| Tradeslide Trading Tech Limited | Reino Unido | Financial Conduct Authority (FCA) | 586466 | Global | £85,000 |
¿Es seguro Darwinex?
Sí, Darwinex es seguro de operar. El broker está regulado por la renombrada Financial Conduct Authority (FCA), la cual tiene estrictas reglas y procedimientos de ejecución.
La FCA garantiza a los inversores una compensación de hasta £85,000 si el broker quiebra. The broker ha ido un paso más allá ofreciendo un seguro suplementario gratuito de hasta £1,000,000 para clientes elegibles.
Para este análisis, abrimos una cuenta estándar de CFDs y una cuenta estándar de acciones en MT5 con Tradeslide Trading Tech Limited, regulada por la Financial Conduct Authority (FCA). Depositamos dinero en la cuenta, efectuamos operaciones, y finalmente retiramos nuestros fondos.
Dado que el broker solamente opera la entidad Británica, cualquier cuenta que abras con el broker estará regulada por la FCA, la cual ofrece garantía de protección de depósito en caso de insolvencia del broker.
Comisiones y Costos
Darwinex tiene bajas comisiones para operar la mayoria de los instrumentos ofrecidos, incluidos Forex, índices, y commodities.
Sin embargo,el spread promedio para operar acciones fue mucho más alto que el promedio de la industria.
El broker tiene bajos spreads porque incluye una comisión en todos los trades, haciendo que sus comisiones sean mucho más altas que en otros brokers.
Spreads Incluidos en Nuestra Operativa
Para nuestras pruebas, hemos elegido los instrumentos populares de cada mercado. Realizamos 3 operaciones por cada instrumento para tener una idea del costo promedio en operativa. Probamos en Darwinex las cuentas estándar de CFDs y Acciones de MT5, las cuales incluyen spread y comisiones en todos los instrumentos.
| Mercados | Instrumentos | 1ºtrade | 2ºtrade | 3ºtrade | Spread promedio |
| Forex | EUR/USD | 0.3 | 0.3 | 0.35 | 0.32 |
| Índices | FTSE 100 | 0.7 | 0.7 | 0.7 | 0.70 |
| Acciones | Apple | 3.5 | 1.5 | 1.5 | 2.17 |
| Commodities | Oro | 1.1 | 1.4 | 1.5 | 1.33 |
Ejecutamos todos nuestros trades a través de la app móvil de MetaTrader 5 en nuestro iPhone.
Una comparación más profunda de los spreads incluidos en nuestros trades revela que la mayoría fueron más bajos que el promedio en la industria. Pero los comisiones del broker fueron más altas debido a las comisiones adicionales incluidas en cada trade.
| Mercados | Instrumentos | Promedio de spread incluido en nuestros trades | Promedio de spread de la industria |
| Forex | EUR/USD | 0.32 | 1.16 |
| Índices | FTSE 100 | 0.70 | 1.65 |
| Acciones | Apple | 2.17 | 1.75 |
| Commodities | Oro | 1.33 | 3.53 |
Otros Costos
Darwinex no cobra comisiones extras a la operativa. Sin embargo, los traders pagan una comisión anual del 1,2% sobre el capital invertido por utilizar la función copy-trading del broker conocida como DARWIN.
Los inversores pagan una comisión por rendimiento del 20% si ganan dinero con una estrategia de DARWIN, los proveedores de estrategias ganan el 15% y Darwinex se queda con el 5% restante.
Darwinex Tipos de Cuenta
Darwinex ofrece un solo tipo de cuenta. Esta se conoce como cuenta standard y es ofrecida en ambas plataformas MT4 y MT5.
Aquí sus funciones:
| Cuenta Standard | |
| Plataformas de Trading | MetaTrader 4 & 5 |
| Divisa de la Cuenta | EUR/ GBP/ USD |
| Depósito Mínimo | $500 |
| Comisión | 2.5 USD por lote |
| Ejecución de Órdenes | A mercado |
| Spread | Desde 0 |
| Nota |
Darwinex no ofrece Cuentas Islámicas libres de swap.
Para nuestro análisis abrimos dos cuentas, una MT5 standard para CFD, y una MT5 standard de acciones con Tradeslide Trading Tech Limited, que está regulada por la Financial Conduct Authority (FCA).
Apertura de Cuenta
La apertura de cuenta con Darwinex es rápida y eficiente. Realizamos el procedimiento completamente digital y en cuestión de 10 minutos.
Aquí los 5 pasos para abrir una cuenta en Darwinex:
- Selecciona tu plataforma de trading, elige un nombre para tu cuenta, tu moneda de fondeo, y monto del depósito.
- Ingresa tu nombre de usuario, email y contraseña y elige entre abrir una cuenta real individual o corporativa.
- Proporciona tu título, nombre completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, país de origen, número telefónico y domicilio incluido código postal, ciudad, provincia y país de residencia.
- Ingresa tus detalles tributarios, empleo actual, ahorros e inversiones líquidas, y qué cantidad considera invertir.
- ¿Tienes una cuenta con otro broker y que tan frecuente operaste en los últimos 3 años?
El proceso de registro tomó sólo 10 minutos, y nuestra cuenta fue aprobada al siguiente día hábil.
Registramos la cuenta el 26 de marzo de 2022, y fue aprobada el 29 de marzo de 2022.
Para este análisis abrimos la cuenta MT5 standard para CFD, y la cuenta MT5 standard de acciones.
Depósito y Retiro
Darwinex ofrece depósitos y retiros rápidos. Los traders pueden usar transferencia bancaria, tarjetas de crédito/débito, y billeteras como Skrill, y Trustly para depositar y retirar de sus cuentas.
Sin embargo, Darwinex tiene un recargo del 0.5% para depósitos vía Skrill y es de los pocos brokers que tienen comisión sobre depósitos.
Darwinex Depósito Mínimo
Darwinex tiene un requisito mínimo de depósito de $/€/£ 500 para cuentas reales. Los traders deberán hacer sus siguientes depósitos en múltiplos de 100, ya que el broker rechazará otras cifras.
Depósito
Los clientes de Darwinex pueden depositar fondos en sus cuentas de trading usando transferencia bancaria, tarjetas de crédito/débito, y billeteras como Skrill, y Trustly
Los depósitos vía Skrill tienen un costo de 0.5%.
La siguiente tabla muestra los detalles de nuestros depósitos.
| Método de Pago | Fecha de Envío | Fecha de Fondeo de Cuenta | Tiempo de Fondeo | Comisión | Costo Bancario |
| Tarjeta de crédito | 01 Abril 2022 | 01 Abril 2022 | Instantáneo | €0.00 | cero |
| Skrill | 01 Abril 2022 | 01 Abril 2022 | Instantáneo n | 0.5% | cero |
Darwinex procesa los pagos con tarjetas de manera instantánea, mientras que los pagos con Trustly se procesan en 1 día. Transferencias bancarias pueden tardar hasta 3 días en aparecer en tu cuenta de trading.
Retiro
Darwinex no tiene comisiones para retiros pero deriva todos los costos asociados a los clientes. Por lo tanto, los traders terminan pagando tarifas variables en sus retiros, lo cual fue inesperado.
La mayoría de brokers tienen comisiones fijas para retiros en lugar de pasar los costos de transacción a sus clientes.
Por lo tanto, cada retiro en Darwinex conlleva una comisión diferente basada en la cantidad retirada y el porcentaje de comisión incluido por la compañía de pago.
Darwinex permite a los traders hacer retiros a través de los mismos métodos de pago disponibles para depósitos.
| Método de pago | Fecha de Envío | Fecha de Liberación de Fondos | Fecha de Arribo de Fondos | Tiempo de Reembolso | Comisión | Nota |
| Tarjeta de crédito | 01 Abril 2022 | 01 Abril 2022 | 03 Abril 2022 | 2 días hábiles | 1% | 32.41 EUROS de recargo |
| Tarjeta de crédito | 04 Abril 2022 | 05 Abril 2022 | 06 Abril 2022 | 2 días hábiles | 3.30% | 2 EUROS de recargo |
| Skrill | 04 Abril 2022 | 05 Abril 2022 | 05 Abril 2022 | 1 día hábil | 1% | 16.41 EUROS de recargo |
No encontramos ninguna dificultad en el proceso de retiro de fondos y recibimos los fondos en un máximo de 2 días hábiles.
Mercados y Productos
Darwinex ofrece una variedad de instrumentos operables en los mercados de Forex, índices, acciones, y commodities.
La lista completa de lo que ofrece Darwinex:
| Mercados | Instrumentos |
| Forex | 40 |
| Índices | 10 |
| Acciones | 233 |
| Commodities | 4 |
| Criptomonedas | 0 |
The broker ofrece un número limitado de instrumentos a sus clientes comparado con con los brokers líderes.
Condiciones de Trading
Las condiciones de trading en Darwinex son buenas. Los traders pueden ejecutar la mayoría de estrategias de trading dado que el broker permite estrategias de alto riesgo como hedging y scalping.
No hay un límite de tiempo por el cual puedas mantener abierta una posición de hedging. Darwinex también permite a los traders usar Expert Advisors (EAs).
| Métodos de Trading | Permitido |
| Hedging | Sí |
| Scalping | Sí |
| Cambio de apalancamiento | No |
Los traders no pueden modificar el apalancamiento después de abrir la cuenta.
Darwinex Apalancamiento
Los clientes de Darwinex tienen acceso a niveles estándar de apalancamiento en concordancia con la regulación de la European Securities and Markets Authority (ESMA) acerca de los niveles de apalancamiento ofrecidos a traders minoristas basados en la Unión Europea.
Sin embargo, los traders profesionales pueden acceder a mayores niveles de apalancamiento, pero quedan excluidos de las protecciones de la ESMA.
La tabla debajo muestra los niveles de apalancamiento disponibles:
| Mercados | Tradeslide Trading Tech Ltd |
| Pares de monedas mayores | 30:1 |
| Pares de monedas menores | 20:1 |
| Oro | 20:1 |
| Otros Commodities (excepto Oro) | 10:1 |
| Índices | 5:1 |
| Acciones | 5:1 |
| Criptomonedas | N/A |
Bonificaciones
Darwinex no ofrece programas de bonificación a sus clientes.
Plataforma de Trading
Darwinex ofrece a los traders su plataforma propietaria FIX API desarrollada por Darwinex Labs ( su equipo Quant) que es específicamente utilizada para copy trading. El software API es usado para copy-trading en activos de DARWIN y en el marketplace propiedad del broker, conocido como DARWIN exchange.
Los inversores pueden usar DARWIN API para comprar o vender usando estrategias ganadoras creadas por traders profesionales y alojadas en el exchange de DARWIN.
Darwinex MT4 MT5
The broker también ofrece las plataformas MetaTrader 4 y 5 para traders que quieran operar sus propias estrategias. La plataforma MT4 ofrece una amplia gama de herramientas analíticas e indicadores, mientras que la MT5 tiene funciones adicionales que brindan una mejor experiencia de trading.
Darwinex además ofrece herramientas para trading automatizado en forma de bibliotecas auxiliares que pueden ser añadidas a las plataformas MetaTrader y DARWIN. Estas herramientas incluyen ZeroMQ y Zorro para MetaTrader.
Los traders que prefieren copiar estrategias desarrolladas por profesionales se sentirán como en casa con el marketplace de DARWIN, mientras que los traders autónomos tendrán que usar las plataformas MT4 y MT5.
Notamos que la plataforma MT5 es perfecta para los traders que prefieren operar con las populares plataformas MetaTrader.
Herramientas de Análisis
Darwinex proporciona excelentes herramientas de investigación a sus clientes que usen su plataforma de copy-trading con las que podrán examinar más de 2000 estrategias (Darwins) y encontrar aquellas que encajen con su perfil de inversión.
Los traders pueden usar el marketplace del broker para investigar los rankings de desempeño de cada estrategia basado en criterios como el Darwinex score (D-score) para identificar las estrategias de mejor desempeño.
Darwinex provee muy poco en lo que análisis de mercado tradicional se refiere para traders autónomos, excepto por ocasionales artículos de noticias en su blog.
El broker también ofrece un foro de la comunidad donde los traders pueden discutir sobre temas actuales y aprender entre ellos.
Educación
Darwinex ofrece una educación mínima en formato de videos y tutoriales de entrenamiento. Estos se encuentran dentro de su plataforma propietaria.
Atención al Cliente
El equipo de atención al cliente de Darwinex fue de ayuda y brindó respuestas directas a nuestras inquietudes.Sin embargo, el broker no ofrece soporte a través de chat en vivo, como la mayoría de brokers.
Te puedes contactar con el servicio de atención al cliente de Darwinex via email. El equipo del servicio respondió nuestras consultas a través de email en el lapso de 10 horas, lo que estuvo bien.
Los resultados de la prueba a continuación:
| Pregunta | Tiempo en responder | Calidad de la respuesta | |
| Chat en vivo | N/A | N/A | N/A |
| Consultamos por información general acerca de nuestra cuenta (depósito mínimo, divisas disponibles, tipos de ejecución) bonificaciones ofrecidas, cambio de apalancamiento, hedging y scalping | Recibimos respuestas en el transcurso de 10 horas | La primera respuesta fue un link a su sitio web con la información de la cuenta. Luego preguntamos por el depósito mínimo, divisas disponibles y ejecución de órdenes y obtuvimos una respuesta detallada. |
Conclusión
En resumen, tuvimos una experiencia positiva con Darwinex desde la apertura de cuenta, pasando por el depósito, operando y retirando fondos.
Tuvimos que abrir una cuenta estándar de CFDs y una cuenta de acciones ambas en MT5 para tener acceso a pares de Forex y CFDs de acciones, las cuales están limitadas en número. El broker cobra bajas comisiones en Forex, índices y commodities, mientras que las comisiones para acciones fueron superiores al promedio de la industria.
Darwinex ofrece depósitos instantáneos y un portal amigable para el cliente. Sin embargo, los depósitos con Skrill tienen un 0,5% de comisión, por tanto, recomendamos a los traders utilizar tarjetas de crédito o débito para depositar.
El broker transfiere los costos de los procesadores de pago a sus clientes cuando estos solicitan retiros, Por lo tanto, los retiros con tarjetas tienen un recargo del 1.2%, transferencias bancarias €/£3.5, mientras que retiros con Skrill un 1.2% de comisión.
Darwinex no ofrece soporte vía chat en vivo, lo cual es un inconveniente cuando uno necesita una respuesta rápida a una consulta. La respuesta vía email del broker no fue tan rápida como algunos de sus pares.
Recomendamos Darwinex a traders que deseen copiar estrategias desarrolladas por otros traders exitosos. Los traders que utilizan hedging y estrategias automáticas también se sentirán como en casa con este broker.
Recomendamos Darwinex a traders que son
- Traders experimentados
- Scalpers
- Usuarios de hedging
- EAs trading
- Copy Trading
- Usuarios de MT4
Darwinex tal vez no sea recomendable para
- Principiantes
- Trading de Futuros y Acciones reales
- Trading basado en comisiones
- Usuarios que necesiten una amplia gama de instrumentos
- Prefieren otra plataforma en lugar de MT4
